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Conseil et services

Les études patrimoniales

Vous vous souciez, à juste titre, de structurer au mieux votre patrimoine... De le maintenir dans le meilleur cadre fiscal... D'en planifier la transmission...
C'est à toutes ces préoccupations que le service d’ingénierie patrimoniale de Société Générale Private Banking se propose de répondre avec vous, en collaboration avec vos conseillers.

Un bilan nécessaire à l’instant où vous ouvrez votre compte mais aussi à des moments-clés de votre vie : divorce, remariage, succession, acquisition ou vente d’entreprise, introduction de votre société en Bourse, transmission ou vente de votre entreprise, départ à la retraite etc.

Mieux vaut prévenir que subir

En collaboration avec votre conseiller, un expert dédié, Ingénieur Patrimonial, va analyser l'ensemble des actifs que vous détenez à titre personnel et professionnel et vous proposer une stratégie patrimoniale évolutive, en fonction de votre situation et de vos besoins à court, moyen et long terme.

Nos équipes réalisent plus de 1000 études patrimoniales par an. Elles ont donc très probablement LA solution la mieux adaptée à vos propres objectifs.

Votre organisation patrimoniale doit dans l'idéal s’adapter en permanence aux multiples évolutions réglementaires, fiscales, juridiques, ou liées à votre situation personnelle. C’est la raison pour laquelle nous vous proposons des entretiens réguliers avec votre Ingénieur Patrimonial, aussi souvent que nécessaire.

Votre situation et vos objectifs

La structuration et la gestion de votre patrimoine privé ou professionnel doivent tenir compte de votre environnement familial, des enjeux financiers, juridiques et fiscaux et concilier des objectifs parfois divergents :

Une réponse à vos problématiques

Nous proposons de réaliser un audit de votre situation patrimoniale et de répondre à certaines de vos problématiques :

  • Organiser la détention de votre patrimoine privé et professionnel.
  • Préparer la transmission de votre patrimoine privé et professionnel.
  • Evaluer les enjeux fiscaux liés à la détention de votre patrimoine.
  • Comment créer des compléments de revenus, à la suite de la cession de votre entreprise ?
  • Gérer vos avoirs, en choisissant une allocation d’actifs adaptée.
  • Utiliser l’effet de levier du crédit pour diversifier votre patrimoine.
  • Structurer un investissement immobilier locatif dans les meilleures conditions.
  • Réinvestir une partie de vos liquidités dans de nouvelles affaires, et diversifier vos actifs.

 Schéma Ingénierie patrimoniale

Un service fiduciaire à qui vous fier

La mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale requiert un service fiduciaire comportant de nombreuses compétences. Vous avez toute liberté de faire appel à vos conseils habituels : administratifs, juridiques, comptables, etc.

Et vous avez également la possibilité de faire appel aux ressources spécialisées de Société Générale Private Banking. Tout particulièrement à l'international, où votre banque privée dispose, notamment en Europe, en Amérique et en Asie, de ses propres équipes ou de partenaires agréés, coutumiers des particularités règlementaires de chaque pays.

 

* Offre soumise à conditions