Ingénierie patrimoniale
Vous vous souciez, à juste titre, de structurer au mieux votre patrimoine... De le maintenir dans le meilleur cadre fiscal... D'en planifier sagement la transmission...
C'est à toutes ces préoccupations que le service d’Ingénierie Patrimoniale de Société Générale Private Banking se propose de répondre avec vous, bien avant d'assurer la gestion de vos actifs.
Un bilan nécessaire à l’instant où vous ouvrez votre compte mais aussi à des moments-clés de votre existence : divorce, remariage, succession, acquisition ou vente d’entreprise, introduction de votre société en Bourse, transmission ou vente de votre entreprise, changement d'adresse fiscale, départ à la retraite etc.
Mieux vaut prévenir que subir
En collaboration avec votre conseiller, un expert dédié, votre ingénieur patrimonial, va analyser l'ensemble des actifs que vous détenez à titre personnel et professionnel, en particulier sous leurs aspects juridiques et fiscaux, et vous proposer une stratégie patrimoniale évolutive, en fonction de votre situation et de vos besoins à court, moyen et long terme.
Nos équipes réalisent plus de 1000 études patrimoniales par an. Elles ont donc très probablement LA solution la mieux adaptée à vos propres objectifs.
Votre organisation patrimoniale doit dans l'idéal s’adapter en permanence aux multiples évolutions réglementaires, fiscales, juridiques, ou liées à votre situation personnelle. C’est la raison pour laquelle nous vous proposons des entretiens réguliers avec votre ingénieur patrimonial, aussi souvent que nécessaire.
Votre situation et vos objectifs
La structuration et la gestion de votre patrimoine privé ou professionnel doivent tenir compte de votre environnement familial, des enjeux financiers, juridiques et fiscaux et concilier des objectifs parfois divergents :
- Optimisation de la transmission de votre patrimoine,
- Valorisation de vos actifs,
- Réorganisation de votre patrimoine professionnel,
- Perception de revenus faiblement fiscalisés
- Transmission ou cession de votre entreprise…
Une réponse à vos problématiques
Nos ingénieurs patrimoniaux vous proposent un diagnostic patrimonial complet pour répondre à vos problématiques, en fonction de vos objectifs :
- Comment réduire le poids de l’impôt de plus value?
- Comment écraser l’ISF ?
- Comment reconstituer un flux de revenus au moindre coût fiscal?
- Comment répartir la gestion de vos avoirs ? quelle allocation d’actifs?
- Comment utiliser l’effet de levier du crédit pour diversifier votre patrimoine?
- Comment réinvestir une partie de liquidités dans de nouvelles affaires?
- Comment assurer la transmission de votre patrimoine aux générations suivantes, à moindre coût ?
- Comment structurer un investissement immobilier locatif?
Un service fiduciaire à qui vous fier
La mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale requiert un service fiduciaire comportant de nombreuses compétences. Vous avez toute liberté de faire appel à vos conseils habituels : administratifs, juridiques, comptables, etc.
Et vous avez également la possibilité de faire appel aux ressources spécialisées de Société Générale Private Banking. Tout particulièrement à l'international, où votre banque Privée dispose, notamment en Europe, en Amérique et en Asie, de ses propres équipes ou de partenaires agréés, coutumiers des particularités règlementaires de chaque pays.
